凯基投信:ESG投资高收债 趋吉避凶

全球金融市场历经新冠肺炎疫情风暴后,市场资金再度追逐可抗下档风险的收益资产,加上美国联准会于6月利率决策会议中明确表示,将维持当前利率直至2022年底,显示低利环境将延续一段时间,凯基投信表示,ESG高收益债券不仅拥有较高的ESG评等,高收益债长线报酬也看俏,侧重纳入ESG投资因子分析的高收益债券基金,长期投资胜率可望较佳。

凯基全球ESG永续高收益债券基金预定经理人刘书铭表示,近年来市场频频出现黑天鹅,加上新冠肺炎疫情迫使世界停下脚步,除了唤醒全球各大企业及投资市场对于ESG重视程度拉高外,ESG基金也正在形成新一波全球债券基金投资的共同趋势。

刘书铭指出,近年来以ESG作为评估债券标准的趋势持续成长,尽管投资级债券具有较高的ESG评等覆蓋率,但由于高收益债券发行公司规模较小,且私人企业较多,具有ESG评等的比重也日渐增加中;因此,无论是投资级或高收益债,聚焦高ESG评等的高收益债券基金将有助于创造长期较佳的超额报酬。

凯基投信表示,运用ESG投资方式在高收益债券上可达到「趋吉避凶」的效果。刘书铭分析,由于债券投资主要报酬来源为票息,价格上涨幅度有限,但若遭遇降评或违约则潜在损失相对较高,因此,透过纳入ESG评估因子,首要优势为「避凶」,其次为透过持续发掘价格错置机会,进一步创造长期超额报酬。

凯基投信为满足投资人对新一代永续收益的需求,推出「凯基全球ESG永续高收益债券基金,不仅加入优化版的永续高收益债券投资策略,搭配ESG投资因子分析,挑选商业模式健全且资本结构良好的高品质债券,打造出以追求较低波动、长线报酬较佳、投资风险较可控的ESG高收益策略,以掌握永续收益,基金预计7月22日开始募集。

国寿 推高龄专属医疗保障

年少时忙着养钱、存钱,老了才发现没有保障。国泰人寿推出61岁以上专属医疗保单专案,有75岁还能买的住院日额、80岁都还能投保的意外医疗险,保障到91岁期满,让花甲、古稀的阿公阿嬷们还能加买医疗保障。 国寿强调,其最高承保年龄75岁镇的乐安心,即75岁未满前都能投保,是国寿首张70岁以上还能投保的住院医疗险,这部分需要体检及告知,但有弱体加费机制,另外承保年龄上限80岁的乐平安,更是寿险业目前承保年龄最高的意外医疗险。 国寿引用国发会2018年的资料指出,台湾已在2018年成为高龄社会,预估2026年将迈入超高龄社会,届时每十人就约有两人是65岁以上