富兰克林 基金大奖常胜军

金奖团队防「疫」SS级基金推荐 美股基金绩效前五名

新冠肺炎疫情当前,金融市场波动加剧投资不安定感,此时正值国内各大基金奖陆续揭晓,获奖的基金公司及基金名单或可成为投资人坚定理财信念的后盾。

理财专家建议,投资人不妨依据得奖频率及稳定度选择长期投资的标的,好比得奖常胜军富兰克林自2000年基金奖举办起迄今,历经市场多重考验,仍创下连续21年获奖不中断的纪录,历届基金与团队绩效均表现亮眼。

4月初公布的理柏台湾基金奖中,富兰克林旗下成立超过五十年的「富兰克林高科技基金」在美国股票型基金的奖别里击出全垒打,囊括三年、五年及十年完整奖项,同时也是该基金连五年获理柏基金奖,统计2010年起累积国内基金奖项共22座,显见经理团队管理实力。

富兰克林不只在美股资产方面表现突出,新兴股债资产也屡有斩获,包括在今年指标基金奖中囊括七项肯定,不只三度蝉连年度品牌大奖、投资人教育大奖、美国大型股票团队,去年新兴市场表现相对波动时,新兴市场股票团队卓越的操盘实力也深获青睐,摘下「亚洲不包括日本股票」的团队奖。

个别基金方面,去年才引进、同时也是国内第一档境外伊斯兰债券型基金的富兰克林坦伯顿伊斯兰债券基金亦在「全球固定收益」类中获指标基金奖肯定,该基金与其他资产的低相关性、资产属性特殊,也是这一波疫情升温下,理财专家的避震推荐。

综观富兰克林在历年基金奖表现,无论市场多空都缴出亮丽成绩单,特别是在2008年金融海啸后,金融市场面临极度严峻的考验,富兰克林旗下基金以稳健的绩效依然获奖连连,其中明星级的富兰克林坦伯顿全球债券基金,2009至2011年连续三年,在理柏台湾基金奖中抡得环球债券型基金三年、五年、十年三冠王的宝座,让更多投资人见识到该基金安定投资组合的效益。

当年初多数人还沉浸股债市场齐涨的喜悦,富兰克林早在去年底就提醒投资人应「超前部署」,增强防御部位以因应高档修正的压力,而今全球因疫情而大受打击,富兰克林亦提出强化低波动及低相关性的债券型基金,包括美国GNMA政府债、伊斯兰债、以及加码日圆的全球政府债券型基金,有助降低整体投资组合的波动风险;此外,这一波股市急杀后,低点进场效益值得积极者加以把握,可采取定期定额、分批加码策略并进,锁定长线前景正向的美国生技、科技及新兴亚洲股票型基金。

定期定额危机入市 美国科技、生技股具潜力

第一季美股遭遇乱流,史坦普500指数下跌二成,法人机构预估疫情对第二季美国经济及就业市场的冲击程度最大,美国经济已难以避免衰退。 然而,本次经济衰退与2008年金融危机在本质上并不相同,本次衰退的起因是为了控制疫情所实施的防疫措施导致经济活动急冻,一旦疫情获得控制、经济活动恢复,景气可望较快回温,而且有了2008年的经验,本次联准会及政府快速推出大规模的刺激政策,将有助于未来经济更快复苏。 短期内因疫情仍不明朗,股市仍将高度波动,但鉴于美股波段跌幅已深,对于中长线投资人而言,不妨趁股市修正透过提高定期定额扣款金额或扣款频率的方